lifecycle

LifeCycle Portfolio Builder

E’ un motore di costruzione di portafogli evoluto che compone portafogli personalizzati e dinamici combinando prodotti di investimento ed assicurativi.
Il LifeCycle Portfolio Builder individua i migliori prodotti finanziari che ottimizzano il benessere finanziario dei clienti considerando sia gli attivi che le passività.

Il motore individua il “life-cycle point” di ogni cliente, i suoi bisogni, obiettivi e rischi (relativi a salute, famiglia, lavoro, sfera economica), e poi trova il mix personalizzato ottimale di prodotti d’investimento, assicurazione e finanziamento che minimizzano il rischio.

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Consulenza su misura

Crea una consulenza personalizzata su tutta la sfera patrimoniale, attuata con prodotti standard

Check-up di portafoglio

Consente di sottoporre ai clienti un vero e proprio check-up di portafoglio

Tools di simulazione

Permette di ingaggiare i clienti utilizzando tools di simulazione

Robo-advisor

Potenzia soluzioni smart di robo-advisor

Come funziona

  • Simulazione

    Simulazioni Monte Carlo degli scenari possibili: andamento degli investimenti (passando dalla simulazione dei risk factor sottostanti); andamento dei finanziamenti; eventi legati alla sfera personale (es. salute, famiglia, lavoro).

  • Verifica

    Verifica nei vari scenari il comportamento di differenti combinazioni di prodotti finanziari e assicurativi che soddisfano i bisogni/obiettivi del cliente.
    Il modulo è MIFID e IDD compliant.

  • Identificazione

    Individua il mix che minimizza i rischi di perdita usando metriche combinabili (es. expected loss function, shortfall probability, MDD) e massimizza la probabilità di finanziare le coperture assicurative con i proventi degli investimenti.

  • Mix di Prodotti

    Viene definito il il miglior mix di prodotti suggerito come Next Best Action al relationship manager.
    Nel tempo, la strategia viene ribilanciata in base a trigger-events a ogni intervallo di tempo prefissato.