
LifeCycle Portfolio Builder
E’ un motore di costruzione di portafogli evoluto che compone portafogli personalizzati e dinamici combinando prodotti di investimento ed assicurativi.
Il LifeCycle Portfolio Builder individua i migliori prodotti finanziari che ottimizzano il benessere finanziario dei clienti considerando sia gli attivi che le passività.
Il motore individua il “life-cycle point” di ogni cliente, i suoi bisogni, obiettivi e rischi (relativi a salute, famiglia, lavoro, sfera economica), e poi trova il mix personalizzato ottimale di prodotti d’investimento, assicurazione e finanziamento che minimizzano il rischio.
Come funziona
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Simulazione
Simulazioni Monte Carlo degli scenari possibili: andamento degli investimenti (passando dalla simulazione dei risk factor sottostanti); andamento dei finanziamenti; eventi legati alla sfera personale (es. salute, famiglia, lavoro).
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Verifica
Verifica nei vari scenari il comportamento di differenti combinazioni di prodotti finanziari e assicurativi che soddisfano i bisogni/obiettivi del cliente.
Il modulo è MIFID e IDD compliant. -
Identificazione
Individua il mix che minimizza i rischi di perdita usando metriche combinabili (es. expected loss function, shortfall probability, MDD) e massimizza la probabilità di finanziare le coperture assicurative con i proventi degli investimenti.
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Mix di Prodotti
Viene definito il il miglior mix di prodotti suggerito come Next Best Action al relationship manager.
Nel tempo, la strategia viene ribilanciata in base a trigger-events a ogni intervallo di tempo prefissato.